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为什么离岸账户转款会失败?
发布时间:2018-7-23 10:59:46
最近有不少客户向我反馈说,自己的招商银行离岸账户转账到个人账户无法像之前一样正常入账,是否现在中国银行和招商银行都不能进行转账到个人账户,那注册离岸公司开立离岸账户还有什么意义?由于银行不会对具体原因进行描述,下面我们就来对离岸账户转账没法入账的原因进行简单剖析。

一、离岸账户转款失败的原因

对于从事外贸或进出口,跨境电商等行业的投资者来说,通过离岸账户转账是最佳的收汇方式,但是有些投资者在转账过程中,会出现转款失败的现象,像国外客户汇款到离岸账户,由于需要采购产品或是挪为他用,需要结汇成人民币时,突然显示显示转款失败或没有可用账户,这对于企业来说影响很大,对此我们总结主要有以下原因:

1、账户操作失误

汇出款项时出现账号户名不符的情况,如电报中经常将收款人账号前的OSA写成08A、05A 或写错收款人名称或者名称不全等,而导致无法入账。

2、账户闲置太久

香港银行是盈利性机构,如果离岸账户如果长时间处于闲置状态,银行会认为该账户没有实际带来效益,被纳入冻结对象的几率很高,所以账户要保持一定的存款,同时最好要有实质业务产生,不管怎么样也要经常登录下网银保持活跃状态;




3、大额款项进出


最近银行因为被查到有洗钱的账户而产生了巨额罚款,所以为了打击非法操作,对大额的外汇款项进出都会进行严格的监管,如果真是因为这个原因而无法转账或是账户被冻结,则需要提供相关业务证明等资料给银行,提起申述解冻账户;

4、频繁转个人户

虽然国内个人账户每年有5万的结汇额度,但是当前CRS环境下,香港银行非常忌讳账户进行转款个人账户,或是过于频繁进行操作,所以在这段时间,尽量不要过于频繁的与个人发生转账交易,可以通过别的方式进行。(下面会介绍更安全的转款方式)

5、从事非法交易

此次大规模的清查账户的初衷就是为了反洗钱,资本外逃等非法交易,如果现在还想着如果在枪口前耍聪明的话,账户是铁打的保不住,而且账户内的存款也是拿不回来的,切记只用于正规贸易。



6、高危敏感国家

有些投资者可能在外贸交易中,没有注意对方是否是被银行列入高危敏感国家的或者被制裁的国家,如果与这些国家发生交易往往会收到牵连,导致账户因为触发敏感操作而被冻结,所以尽量避开与纳入高危敏感的国家进行贸易往来。

除上述原因以为,有的投资者可能出于好意,有帮助别人进行代收代付的行为,或者资金急进急出太过频繁,抑或者CRS税务交换需要进行资料收集,没有按照银行的规定提供相关证明资料,还有就是账户从事非法操作都是导致离岸账户转账失败的原因。
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