自从2017年2月开始香港银行执行新的信用系统，针对银行帐户进行排查，使用不当或帐户审查资料缺失导致：
情况有以下：

A，大额资金进出频繁，资金进出可疑；
B，未及时回复银行信函、信息更新或邮件等；
C，三个月以上不活跃帐户被视为不动戶；
D，帐户资金不足，港币金额为负数，开空头支票被退票；
E，提供2年以上公司报务报表（汇丰银行要求）

操作预防措施：
1，避免非贸易或非正常资金往来（避免帮他人代收代付周转资金）
2，注意查收银行信件、信函或传真，收到后及时回复；
3，短期内未有进款或汇款，可以帐户内转帐
4，按时办理年检续期及税务审计，并保存好财务报表，以备银行查询；
5，银行帐户需要保持一定量的港币资金，帐户的维护费和手续费大多扣港币，帐户管理费用如无法扣除，将会产出透支影响帐户信誉，长期透支会留下不良记录；

6，敏感国家收款的，需保存好贸易单据，做好审记报告。以备银行查验

7，多开几个香港其它银行账户，不影响后续外贸收款

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