在这个政局复杂的背景下，以美国为首的西方阵营，把世界许多国家拉入到制裁名单里，这些国家的经济也同样遭到不同打压，因而这些国家的经济也不好。这里，最动荡不安的可能就有全球银行业。对外贸人而言，稍有不慎，一大笔收款就卡在银行手上，血本无归。最近，国内的某些贸易公司就发现部分海外客户的货款无法入账，原因是资金来源于被制裁国家。外贸收款风险如何降低？这里就给您支招。
在制裁名单内的国家并不意味着国际汇款都被暂停
国内某贸易公司无法收到俄罗斯客户的一笔货款，处理这笔交易的银行是莫斯科银行。到目前为止，包括莫斯科银行在内的94家俄罗斯大型银行都在美国的制裁名单上。如何快速判断被制裁/敏感国家的银行仍然可以进行国际汇款？
解决方案和建议：
小额转账测试：在客户进行定金或货款交易之前，可以让客户做一个小额的转账测试，以确保海外汇款银行和国内收汇银行之间没有障碍。特别对于之前没有交易记录的新客户。
提前与国内银行沟通：在获知客户及付款银行之后，提前与国内银行沟通以及确认，自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息。
明确在制裁名单上的国家不做交易：对于明确列入受制裁名单的国家/实体，一般情况下是不建议继续交易的。
使用有历史交易记录的银行：如果您的客户在一些敏感的国家，并且之前的汇款比较顺利，那么尽量不要更换银行，经常核查正常的汇款银行，与客户书面约定后续用这家银行付款，避免不必要的风险和纠纷。
做（D/P）支付方式的要谨慎：支付凭证（D/P）对出口商是有风险的，例如货物到达目的地港口，如果进口方出现财务问题，或者之前货款未成功汇出，都会影响进口方到银行赎单，对于出口方如何处理货物就是一个非常棘手的问题。所以，在（D/P）付款条件下，要争取30%左右的电汇（T/T）预付款。
购买保险：投保出口信用保险，转嫁风险。它可以帮助你减轻经济损失。
国际汇款中存在高风险的国家
联合国，欧盟和美国的制裁名单可以在这里查：
https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list(中文)
http://sanctionssearch.ofac.treas.gov(英文)
https://eeas.europa.eu/topics/common-foreign-security-policy-cfsp_en(英文)
伊朗，苏丹，北韩，叙利亚和古巴等国家明确处于制裁名单。大多数国内银行拒绝处理这些国家业务，但是银行业没有明确的文件出台，同一家银行在不同地区的支行也会有不同政策。
国内的一些银行为避免摊上事儿，也会主动进行核，目前还不清楚他们处理敏感国家国际汇款的标准。今年7月1日，CRS在中国启动，打击洗钱和偷税漏税，国内银行处理外币交易更加谨慎。
最新高风险国家名单
（名单收集自外贸权威人士，可作参考）
与以上国家进行国际汇款时，建议使用速汇金、西联汇款。 如果通过银行汇款，您可能需要提供一些文件来证明业务是合法的。
所需文件取决于不同银行的规定，一般包括
1. 反洗钱调查表
2. 风险承诺函
3. 说明：出口方、付款方、三方关系
