汇丰银行开户越来越难，持有的客户，且行且珍惜！
发布时间：2017-12-15 15:43:40
近一段时间，有很多以前拥有汇丰账户的客户（被销户）想再开汇丰，但从2016年起，汇丰银行中心企业中心业务将要转型 ，从只要能说明手上有业务就能开户，转向成为只能为较大规模的离岸公司服务。（银行的反映，不活跃账户验证挤占银行资源，造成大量客户投诉银行服务不周，所以要进行一次大的调整）。就最近汇丰银行开户审核越来越严格，银行账户被注销的概率越来越高的现象，那么持有账号的注意事项有哪些呢。
一、根据汇丰目前的政策，一般只有符合如下标准的客户才有机会开户：
1、在香港有运营（有办事处，有职员），强积金、租约（ 不能是秘书公司地址）；
2、在国内有关联的公司或是工厂（会计师审计后的财务报 表达到1500W美金，银行对账单）；
3、专业人士透露，短期内，汇丰的这个政策不会改变，并且整个银行业也都会按照这个趋势去调整。
二、已经持有银行账户并且能正常使用的客户请务必留意 ：
1、不要给其他人代收款，坚决杜绝和地下钱庄资金往来， 避免接收受制裁国家的款项一定要明确款项来源；
2、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份；
3、不要大额资金整存，整取；
4、保持账户有一定的存款，不能欠费，目前管理费已增至200HKD一个月，日均余额高于5W港币免管理费，主动转款至汇丰港币储蓄，便于银行扣除手续费；
5、经常运作，超过3个月不活动的账户将会被关闭；
6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格；
7、按规定做帐审计，出审计报告，减低帐号给关的风险。
三、做账审计很重要
汇丰银行近日又加大了审核账户的力度，以往在汇丰银行开账户的公司（包含香港公司与英国公司）都需要提供财务报表，没有提供的公司账户都会被锁定。香港公司零申报存在很大的风险，公司有开账户有经营都必须做账审计。不要抱着侥幸心理银行没有查到你的公司或等查到你公司再准备。
1、银行一旦查到必须在短时间内准备好材料交给银行审核，不然账户会一直被冻结。
2、公司做账审计时间至少需要30-60天，如果补几年账时间会更久，逾期提交文件公司账户也同样受影响。
有很多客户公司成立已经很多年了，认为现在做账审计需要把之前的年度补起来不划算，所以不做账审计，现在银行账户被冻结了，想要新开银行账户又开不下来，现在收不到外汇了，损失很严重。
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