2017年1月1日起，众多离岸账户开立开始被清查，通过转移资产外来避税的都面临被查风险。中国亦开始将每个人在一个银行开设的多个账户合并为一个账户从而进行分类管理，先是清理沉睡账户，再布局整个金融系统从而加深。

之所以要清查，是因为我国加入了由G20委托经济合作与发展组织（OECD）制定的金融账户涉税信息自动交换标准，简称“CRS标准”。这个标准的推行是逐步的

简单来说就是把参与国中开户地与经营地分开的公司或个人的账户信息共享。打击利用海外账户逃避税。

离岸公司就是这种典型的行为，离岸公司和在岸公司在国内开户典型的区别就在于税收居民，一旦信息共享，离岸公司注册地会将中国税收居民的金融信息向中国报送。目前计划定在2018年9月30号开始报送，到时你在国内外有多少资产，交多少税就无处遁形了。

举例来说，李四是北京人，在香港设立个人账户或者注册公司并开立银行账户，但他生活在北京，所以他需要向开户行提供居住地的材料。如果认定李四是大陆税收居民，他的账户信息就会被发送到国内的税务机构。

同样的道理，外国人在香港注册公司后开立账户后，即使个人账户信息会发送到他的税收居民认定地，但不满一年，就可以避免上缴该税收。

离岸账户亦属于投资类，会按照反洗钱行动建议来判定负责人，通常来说50%以上都是投资所得，会被重点监控。