森迅海外咨询专注香港​银行开户,香港公司注册,香港审计报税,海外商标注册等服务
行业质询
公司新聞
行業新聞
常見問題

客户咨询

香港分部: 852 3152 8482
  852 2157 9800
廣州总部: 020 3887 9210
  020 3887 9215
投訴電話: 150 1891 9748

行業新聞

你現在的位置:首頁 > 行业质询 > 行業新聞
离岸账户关停潮大势所趋
发布时间:2018-6-26 14:31:32

2012年起,美、英、德等多个国家的金融监管机构纷纷加强了对反洗钱案的查处,致使银行洗钱被罚案接连被爆出:

2014年7月,法国巴黎银行被指控称为苏丹和其他被美国列入黑名单的国家转移了数十亿美元的资金,而被罚以创纪录的89亿美元的罚款。

骇人听闻的巨额罚款不仅给全世界的金融机构敲响了警钟,也鞭策着各个金融机构严格审查自身风控程序及客户尽职调查等工作是否符合法律及监管的要求。

 

而银行作为“洗钱案”的重灾之地,其内部合规检查势必会更加严苛,对离岸账户的审查也会随着整体合规要求的提高而加剧。

关于离岸账户的注销、冻结和降权,目前没有一家银行是有明确的标准。规避的关键点是:如果没有国内关联公司的,或涉及被美国、联合国经济制裁国家交易的、涉嫌洗钱诈骗等犯罪行为的,离岸账户都会被清理。

离岸账户因其调拨资金自由、无外汇管制等优势成为外贸人收款的最佳选择。但现如今,离岸账户开立的门槛却越来越高,埋怨离岸账户被冻结的声音也越来越大。

 

但银行提高离岸账户开立的门槛也是情有可原。

首先,银行审查力度的提升势必会使其运营成本上涨。这时,银行需要更多能为其盈利的大型外贸企业来承担上涨的运营成本,而非平均每单贸易金额低于10万美金的中小航运企业或OP、BRK公司。

在此种境况下,中小航运企业或OP、BRK公司开立一个离岸账户难比登天。更严重的是,离岸账户关停潮不是银行“一时兴起”,而是大势所趋。

所以离岸账户销户容易,开户难,对于离岸账户还未被冻结的中小航运企业或OP、BRK公司更应该“且行且珍惜”。

 

下面为大家分享几条可参考的离岸账户规范操作指南。

 一、贸易背景真实,交易正常

 资金往来基于正常的贸易背景,交易规模相对稳定,最好拥有国内关联的实体公司。

二、积极配合银行调查

 如银行邮件、电询索要你有关资金往来的交易证明,积极配合银行,快速响应并提供真实、完整的相关材料。

三、不与高危地区国家进行交易

尽量避免与被制裁或者洗钱高风险国家的客户进行交易,因为从该地区汇出的款项极有可能被银行拦截或被进一步调查。

四、尽量少或不与个人发生交易

个人交易(来自个人账户的汇款)会影响离岸公司账户的稳定性,从而面临更严格的审查。

五、保持账户长期活跃

长时间或低频次不使用已开账户,极有可能导致账号被注销。因为不活跃账户对银行来说价值极低且会使银行运营成本增加。

六、不参与洗钱类交易

不参与洗钱,不帮助他人以及朋友的公司代收等,尤其要避免在不清楚对方资金来源和用途的情况下,为他人收款和转账,因为一旦发生风险事件,你的账户和个人也将受牵连。

可再如何小心行事,离岸账户关停潮势在必行,账户还未被注销的外贸中小企业也只能尽人事以听天命。

但离岸账户是众多外贸中小企业开展跨境贸易不可或缺的工具和手段。所以一旦离岸账户被关,或者开立离岸账户不成功,外贸商为了不耽误业务,只能冒着更大的风险和成本铤而走险。

 

 

返 回
上一篇:海外商标注册激增
下一篇:公司出审计报告的必要
  • 服务商100%实名认证
    资质认证
    服务商100%实名认证
  • 明码标价支付及信息保密
    信息保密
    明码标价支付及信息保密
  • 包开服务不成功退全款
    安全保障
    包开服务不成功退全款
  • 服务出问题客服经理全程跟进
    售后无忧
    服务出问题客服经理全程跟进
网站地图 | 法律申明 | 粤ICP备06033405号

© 森迅信息咨询有限公司 版权所有