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CRS对香港公司影响

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   香港开户公司应该并不陌生FATCA申报,持有香港汇丰HSBC或渣打银行、恒生银行账户的客户都会收到一份申报FATCAW8BEN表格)见下图,是美国要求全球金融机构,需要将美国纳税人信息上报回美国税务部门,表格需要每个账户使用者自动填写,申报是否是美国税务居民身份,并提交回银行进行上报。


例图A


 

 

美国政府监管势力是影响你香港银行账户的主要动因,知道为什么?

影响1.新开账户审核极为严格,导致开户不成功率提高;

影响2.使用过程中银行要求你提供账户往来的业务证明;

影响3. 转到非发达国家的汇款或接收,迟迟不能到账;

影响4.明明多年的客户,有一天银行通知行政原因,取消账户服务;

 

为什么会有这些影响,接下来看森迅财务团队重点解读:

金融业都是国际籍,很难独立做金融,中转行大多在美国纽约,就算内地一个本土银行,都免不了要和国际接轨,所以美国监管的势力是影响全球的。现阶段香港开户门槛加高,并开始筛选客户,让客户感受到这些不便,最终压力是来自美国。


我们来看一个现实版案例:

广州的洪先生从事陶瓷出口业务,在香港汇丰银行开户10年,并一直使用香港的公司账户,进行收取境内外的外汇外币,明明是多年的银行老客户,有一天银行选择请你离开,取消银行账户服务,并要求董事到港,柜台将账户余款转走。为什么银行选择不提供服务,是因为在银行系统评估里面,感到对你业务不够了解,不够透明,对银行会存在风险。


什么是存在风险

如果这间银行有一群不透明的客户,有些说不清的汇款,美国的监机构就会顺藤摸瓜进行审查,并针对银行服务进行罚款,像汇丰银行或渣打银行等大牌银行,经常被美国罚款,一罚就是几个亿美金,所以银行内部有自己风控要求,不要有不透明的客户成为银行的服务对象,导致银行被监管机构罚款。所以你的给银行存几十万或者几百万美金,对银行来说不是大生意,银行要先保住自己命,所以现阶段所有在香港开户的国内人士面临的实际问题。




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